發(fā)表評論 近日，證監(jiān)會對涉及基金老鼠倉的兩位基金經(jīng)理唐建、王黎敏予以行政處罰，并將其行為定性為“背信”。據(jù)悉，目前管理層正著力完善制度建設(shè)、加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，同時(shí)推動相應(yīng)的法制建設(shè)。
23日，上海杜躍平律師事務(wù)所律師杜躍平在接受新民網(wǎng)記者采訪時(shí)表示，雖然基金公司在防范老鼠倉方面自身也設(shè)立了防火墻，但還是會存在各種漏洞，管理層也只有在暴露出問題后才開始調(diào)查。
因此杜躍平建議應(yīng)該建立第三方監(jiān)督制度，由懂行的第三方來不定期對基金公司進(jìn)行抽查。而且投資者和基金公司本身存在信息不對稱、權(quán)利不對等，自律和他律有時(shí)也無法監(jiān)管到老鼠倉，在這種情況下，基金公司應(yīng)該參考買賣合同中違約賠償20%的賠償金的規(guī)定，在銷售合同里主動增加這一條，如果出現(xiàn)老鼠倉，應(yīng)按照違約賠償投資者，這樣也無需投資者進(jìn)行舉證，畢竟對于老鼠倉投資者很難舉證。
目前基金公司銷售時(shí)將基金分為股票型基金、偏股型基金、指數(shù)型基金、貨幣型基金等，并且有星級分類，杜躍平認(rèn)為雖然銷售合同上會有文字和公式等風(fēng)險(xiǎn)提示，但是如果是非專業(yè)人士，也很難看懂。
杜躍平建議管理層可以考慮除了文字風(fēng)險(xiǎn)提示外，還可以通過圖案、顏色等簡單易懂的標(biāo)識進(jìn)行提示。比如，如果將基金按照收益分為保本、護(hù)本、虧本、歸零四種類型，可以分別在基金宣傳和銷售中標(biāo)注為綠色、黃色、淺紅、大紅并加星級標(biāo)注，給投資者明確提示，讓投資者通過顏色就能判斷出對應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等級。如果對于大紅對應(yīng)的血本無歸型的基金可以承受其風(fēng)險(xiǎn)，投資者就可以選擇。(新民網(wǎng) 姜燕)
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